La planificación financiera es el primer paso que hay que dar para trazar el camino adecuado a nuestras metas.
Un plan de inversión nos ayudará a guiar las estrategias de nuestras inversiones actuales y futuras.
Una buena planificación en la fase de emprendimiento de un negocio puede marcar la diferencia entre el éxito y el fracaso de cualquier proyecto que se quiera realizar.
Quién esté detrás de la idea debe asegurarse de tener recursos suficientes para ello y también para poder hacer frente a posibles necesidades económicas accesorias. Para ello, nada mejor que contar con un plan de inversiones.
Pero, recordemos que a lo largo del ciclo de vida de un proyecto es necesario elaborar nuevos planes de inversiones cuando llega el momento de tomar decisiones financieras.
Esto implica que junto al plan de inversión inicial también hay:
1. Plan de inversión de reemplazo: cuando es necesario cambiar un activo de la empresa por otro que lo sustituya.
2. Plan de inversión de racionalización: supone hacer un ajuste entre los ingresos y los gastos a través de una inversión que implique un ahorro de costos.
3. Plan de inversión de expansión: cuando para que el negocio siga creciendo es necesario invertir en nuevos activos.
Ya sea a nivel profesional o particular, un plan de inversiones es fundamental para asegurarse de que se va a conseguir rentabilidad a cambio del dinero que se va a poner en juego.
Por lo que, en este artículo te compartimos 5 estrategias a seguir para crear un plan de inversión.
¿Plan de inversión, qué es?
Es un modelo que tiene como propósito ser una guía que le dé dirección a nuestras inversiones.
En él encontramos cinco elementos esenciales; objetivos, parámetros, recursos, estrategias y tiempo.
Un buen plan de inversión debe ser integral, detallado, organizado y personalizado a las necesidades de cada persona. Es un mapa de ruta para capitalizar nuestras finanzas.
Ahora que ya sabemos la importancia de un plan de inversión, llegó el momento de poner las manos a la obra.
1. Haz un análisis de tu situación actual. Es básico que tengas el control de tus finanzas personales. Conocer tus ingresos y gastos totales será el primer paso para comenzar a crear tu plan de inversión.
Ya que es de esta manera, que podrás conocer cuánto dinero puedes destinar a las inversiones. Y determinar el riesgo que puedes afrontar según tu perfil como inversionista. Toma en cuenta que mientras mayores rendimientos existan mayor será el riesgo.
En esta parte es donde podrás visualizar los recursos con los que dispones, si ya tienes los necesarios para comenzar con tus estrategias o necesitas empezar de cero.
2. Objetivos claros y concisos. Tener un objetivo en mente no solo te ayudará a definir el plazo de tus estrategias, sino que te mantendrá motivado para alcanzarlas.
Sin duda, los objetivos son clave y una guía a la hora de concretar el plan de inversión, ya que ponen en perspectiva la estrategia a realizar.
3. Establece fechas de inicio y de fin. Puedes contar con diferentes objetivos en diferentes plazos de tiempo, ya sea como comprar una casa o ahorrar para jubilarse.
Definir los plazos te ayudará a encontrar el vehículo de inversión adecuado, ya sea a corto, mediano o largo plazo.
4. Estrategias bien definidas. Establece los plazos de inversión, el riesgo que puedes afrontar en caso de que no se comporte como se ha previsto y define la liquidez que necesitas. Puedes crear diferentes escenarios como optimistas, neutrales o pesimistas.
5. Evalúa el riesgo de tus inversiones. A pesar de que las inversiones te proveen de ingresos pasivos, es necesario que consideres destinar el tiempo necesario para llevar un correcto seguimiento de manera periódica.
De esta manera podrás llevar un control sobre ellas y en caso de que no se estén desempeñando conforme a tus objetivos, puedas realizar los ajustes necesarios.
Finalmente, la creación de un plan de inversión te ayudará a reducir errores para tomar las mejores decisiones y no dejarte llevar por corazonadas. Recuerda que lo más importante es tener un control para saber qué es lo que se está haciendo bien y que se podría mejorar.
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